BANCA DEL SECTOR PÚBLICO

La Banca Pública, es una entidad bancaria en la que el estado o actores públicos son los propietarios. Está es una empresa que su control está bajo la responsabilidad estatal. La Banca Pública en Venezuela surge por la necesidad de la intermediación social y por la inestabilidad bancaria existente influenciada principalmente por la falta de estabilidad política. También podemos definir a la banca pública como el conjunto de entidades o instituciones que, dentro de una economía determinada, prestan el servicio de banco que permite desarrollar todas aquellas transacciones entre personas, empresas y organizaciones en el cual se haga el uso de dinero.

OBJETIVOS DE LA BANCA PÚBLICA

• El principal objetivo de la banca pública es ofrecer una alternativa al sector bancario privado, con objetivos menos focalizados en el beneficio y más en el ámbito político – social.
• Objetivo que contribuyen al funcionamiento de la banca pública
•  Es motivar la intermediación financiera hacia actividades estratégicas para el desarrollo de la nación, sobre todo en la pequeña y mediana industria. Estimular el crédito.
• Minimizar la necesidad de intermediación en esos sectores que se consideran estratégicos para los planes de desarrollo.
• Fortalecer el sistema de inversión del país, para asegurar un desarrollo económico estable, y que éste se traduzca en calidad de vida.
• Intermediar socialmente.
•  Ofrecer líneas de financiación a los sectores sociales y económicos más sensibles.
• Contribuir al impulso de los planes de desarrollo nacional.

                            CARACTERÍSTICAS DE LA BANCA PÚBLICA

La Banca Pública cuenta con ciertas características como lo son:

• La tasa de rentabilidad inferiores a la banca privada.
• El accionista mayoritario de la banca pública es el Estado.
• La banca pública se rige por políticas del gobierno.
• Invierte en la economía productiva.
• Administrativamente, la banca pública es más lenta que la banca privada.
• Existe un marco legal que rigen el sistema bancario público.

ENTIDADES DE LA BANCA PÚBLICA

La Banca del Sector Público Venezolano está conformado por cinco entidades bancarias los cuales están calificados como bancos universales:

 Banco Agrícola de Venezuela

                                         

 Banco de Venezuela

Banco del Tesoro

Banco Bicentenario del Pueblo

 BANFANB

INSTRUMENTOS DE LA BANCA PÚBLICA

Los instrumentos de la Banca Pública cobra un factor muy importante dentro del sistema y permiten el flujo de las transacciones financieras que se realiza, dichos instrumentos son:

• Instrumento de renta fija: Entre las clases de activos de renta fija se distinguen los instrumentos transaccionales, los de riesgo soberano en mercados locales e internacionales, y la llamada renta fija empresarial. A esta clase de activos se puede acceder mediante instrumentos financieros tales como: cuentas de ahorro, depósitos a plazo, letras del tesoro, bonos de la deuda pública nacional (DPN), ve bonos, instrumentos emitidos por el gobierno en mercados internacionales, euro papeles comerciales, euro notas a mediano plazo, euro bonos y fondos mutuales de renta fija.

• Instrumento de renta variable: Entre los activos de renta variable se distinguen las acciones en el mercado venezolano, mientras que en los mercados desarrollados de Estados Unidos y Europa y en los llamados mercados emergentes, países en diversas etapas de desarrollo que ofrecen oportunidades atractivas de inversión. A estos activos se puede acceder mediante instrumentos financieros tales como acciones, fondos cotizados y fondos mutuales de renta variable.

• Instrumentos transaccionales de renta fija: En ésta clase de instrumentos se encuentran las cuentas de ahorro y los depósitos a plazo. En teoría no existe riesgo en invertir en estos instrumentos, al menos por el monto garantizado por el Fondo de garantías de depósitos y protección bancaria (FOGADE).

El desempeño financiero de estos instrumentos depende de las tasas de interés del mercado y de lo que las economías de escala y la productividad de algunas instituciones bancarias permitan ofrecer a sus clientes en forma de tasas pasivas.

ESTRUCTURA DE LA BANCA PÚBLICA

BANCA DEL SECTOR PRIVADO

La Banca Privada es un conjunto de Instituciones financieras que son intermediaria entre los agentes económicos (Persona física, Empresas, Estado). Estos intermediarios ofrecen una amplia gama de productos y servicios a sus clientes, incluidos asesoramiento financiero, productos financieros y gestión de activos. También proporcionan liquidez y financiación a  las empresas y ayudan a realizar transacciones.

En pocas palabras, la Banca Privada se trata de ayudar a empresas e individuos a alcanzar sus objetivos financieros. También es una parte vital del sistema financiero, ya que proporciona una amplia gama de productos y servicios a Empresas particulares. Estos productos y servicios ayudan a empresas e individuos a alcanzar sus objetivos financieros y proporcionan liquidez y financiación a dichas Empresas. Como también ayuda a las Empresas a realizar transacciones y proteger sus activos. En resumen, es una parte vital de la economía y tiene una serie de beneficios tanto Empresas como para particulares.

CARACTERÍSTICAS DE LA BANCA PRIVADA

• Planificación patrimonial, financiera y fiscal.
•  Organización intergeneracional.
•  Gestión personalizada.
•  Ofrece una amplia gama de productos y servicios.
•  Fuerte relación con el cliente.

En definitiva, responde a las necesidades globales de los activos de los clientes. También, el legado del cliente. Además, la banca privada te ofrece muchos servicios interesantes como invertir en activos inmobiliarios, Disponibilidad de fondos de inversión, optimización fiscal del patrimonio, a la medida de sus clientes.

ENTIDADES DE LA BANCA PRIVADA

Las Entidades de la Banca Privada son mejor conocidas por sus clientes de alto perfil, que a menudo tienen necesidades financieras más complejas que las que atienden los bancos tradicionales. Estas necesidades pueden variar desde el asesoramiento de inversiones complejas y la gestión de carteras hasta los seguros y la planificación patrimonial.

Los Bancos Privados trabajan en sociedad con sus clientes, quienes son la columna vertebral del negocio del banco. Estos clientes suelen ser personas adineradas o familias que necesitan un servicio financiero personalizado, personalizado y confidencial.

Los servicios de Banca Privada pueden ser extremadamente beneficiosos para los clientes. Estos servicios pueden ofrecer un nivel de seguridad e independencia que no se encuentra en los principales bancos. Además, los bancos privados suelen tener una gama de servicios más amplia que los bancos regulares, lo que los hace más adecuados para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes.

Las Entidades de la Banca Privada son beneficiosas para sus clientes de alto perfil que a menudo tienen necesidades financieras más complejas que las que atienden los bancos tradicionales. Estas necesidades pueden ir desde el asesoramiento de inversiones complejas y la gestión de carteras hasta los seguros y la planificación patrimonial. Los bancos privados trabajan en sociedad con sus clientes, quienes son la columna vertebral del negocio del banco.

Como lo  son:

Banesco

Banco Mercantil

Banco Provincial

Banco Occidental del Descuento 

Banco Nacional de Crédito

BanCaribe

INSTRUMENTOS DE LA BANCA PRIVADA

Los instrumentos de la Banca Privada proporcionan una variedad de servicios que incluyen gestión de activos, corretaje de acciones y transacciones de divisas. Los Bancos Privados suelen tener más experiencia y conocimientos que los Bancos comerciales en estas áreas. Además, ofrecen protecciones adicionales para los activos de los clientes debido a sus relaciones con personas de alto patrimonio neto (HNWI) y empresas internacionales.

Los instrumentos de la  Banca Privada son herramientas financieras que utilizan los bancos comerciales para generar ingresos. Son productos y servicios que están diseñados para el uso exclusivo de instituciones destacadas y se ofrecen a los clientes de manera confidencial y exclusiva. Los instrumentos de la Banca privada se pueden clasificar según el tipo de ingresos que generan para el banco. Estos tipos son los siguientes:

·         Instrumentos basados ​​en materias primas

·         Instrumentos basados ​​en derivados

·         Instrumentos basados ​​en títulos de deuda

 

Los instrumentos basados ​​en derivados son instrumentos que se utilizan para cubrir el riesgo asociado con una materia prima, moneda o acción en particular. También se utilizan para especular sobre el precio futuro de estos artículos.

Los instrumentos basados ​​en derivados se pueden dividir en dos grandes categorías: MERCADOS ABIERTOS Y CERRADOS. Los MERCADOS ABIERTOS son aquellos en los que el comprador y el vendedor no conocen la identidad del otro y, como resultado, su negociación puede verse afectada por emociones sensibles e irracionales. LOS MERCADOS CERRADOS son más estables ya que la negociación de los instrumentos está directamente vinculada a la materia prima o valor subyacente.

Los instrumentos basados ​​en títulos de deuda son instrumentos que se utilizan para recaudar fondos. También se conocen como valores porque normalmente los emite una empresa para recaudar dinero del público. Estos instrumentos incluyen títulos de deuda a medio plazo y títulos de deuda a largo plazo. El tipo más común de título de deuda es el bono del gobierno.

ESTRUCTURA DE LA BANCA PRIVADA